什么是比特币借贷——加密货币借贷如何盈利？

自 2009 年推出以来，比特币获得了难以置信的价值，尤其是与美元等传统货币相比时。 这种附加值使其不仅仅是一种数字点对点货币。

今天，比特币主要用作价值储存。 这意味着数字硬币的使用方式与黄金和其他贵金属的使用方式大致相同。 考虑到目前的市场状况，比特币爱好者不愿意出售或使用他们的比特币是可以理解的，因为比特币的价值随时可能上涨。

此外，当你参与比特币网络时，你就是你自己的私人银行。 这意味着您还可以借出或借入比特币来赚取更多利润。 这使得比特币贷款既是一种被动收入来源，也是一种从成功交易中获得最大收益的方式。

借入或借出比特币的方式多种多样，但在我们深入细节之前，让我们首先定义这个术语。

什么是比特币借贷？

比特币借贷是在给定时间段内将您的比特币借给其他交易者的过程，充当个人银行。 通过将比特币作为抵押品，借款人可以在预定的时间范围内以固定利率偿还欠款。

与银行贷款类似，比特币贷款可以全额偿还，也可以根据贷方与借款人之间的分期付款协议偿还。

在谈论比特币借贷时，我们通常指的是一个涉及以下选项的过程：

能够借入比特币进行保证金交易

借出比特币进行保证金交易

出于个人目的借入比特币

前两个选项包括一个您可能不熟悉的术语——保证金交易。

在继续之前让我们先解释一下这个术语，因为保证金交易是一种独特的交易方式，可以让自信的交易者和“赌徒”大幅增加他们的潜在利润。

什么是保证金交易

保证金交易是一种“借贷”形式，允许您利用您已经拥有的资产购买额外资产或获得便利的信贷额度。

它允许交易者获得更多资金，并允许使用它在成功的交易中获得更大的利润。

在传统股票市场中，借款人是股票经纪人，而在加密货币交易所中，资金由其他交易者提供。

这种交易方法不是为特定类型的客户设计的，可能适合任何在投资中寻求额外杠杆的投资者。

保证金交易示例1

假设您想以每枚硬币 10.000 美元的价格购买 1 BTC，但只有 5.000 美元可用。

通过保证金交易，您可以使用您的 5,000 美元并从支持保证金交易的交易所“保证金”借入剩余的 5,000 美元。

您现在可以用原来的 5.000 美元加上 5.000 美元的保证金购买 1 BTC。 使用普通帐户，您需要全部 10.000 美元才能进行购买。

接下来，假设比特币的价格上涨到 11.000 美元，您在那个时候卖出。 您将偿还 5.000 美元的贷款，同时赚取 1.000 美元的利润。

这意味着你的初始投资 5.000 美元增加了 20%，而比特币的价格只增加了 10%。 如果您自己投资全部 10,000 美元，您的回报率将仅为 10%。

很整洁，对吧？ 当市场朝着对您有利的方向发展时，杠杆可以成为一个强大的工具，但认识到其风险也很重要。

保证金交易示例 2

让我们采用相同的场景，只是这一次我们假设比特币的价格跌至 9,000 美元。

您的 5,000 美元净值将下降至 4,000 美元，因为在进行保证金交易时，您损失的是您的投资比特币当初创建的目的，而不是借入的资产。

这意味着由于 10% 的市场变动，您现在损失了 20% 的初始投资。

因此，您现在了解如何使用此交易策略。 毕竟比特币当初创建的目的，回报可能是巨大的。 然而，另一方面，也存在更大的风险，与传统的加密货币交易相比，您可能会损失更多。

了解了保证金交易的基础知识后，我们现在可以更详细地讨论不同类型的比特币借贷。

借入比特币进行保证金交易

一些加密货币交易所为其用户提供保证金交易。 这是什么意思？

那么，对于借款人来说，这意味着通过使用他们的比特币作为杠杆，他们可以使用更大的交易金额并有望增加他们的利润。

在支持保证金交易的加密货币交易所进行交易时，您的常规交易账户将与您的保证金账户分开。 这样一来，你可以清楚地看到你有多少权益（你的可用资金）以及你从交易所借了多少。

让我们看一个类似于我们用于保证金交易的一般解释的例子：

保证金交易示例 3

假设您拥有 0.5BTC 并想购买价值 1BTC 的以太坊 (ETH)。

然后，您将从交易所额外借入 0.5BTC 并购买价值 1BTC 的 ETH。

现在，在大多数交易所，你将不得不为这些借来的 BTC 支付利率。 例如，在 Binance 上，每日费率为 0.02%，按小时计费。 您必须支付这笔利息，直到您偿还所借的 0.5BTC。

所以下一步应该是将这些 ETH 卖回 BTC，还清债务并从整个过程中获利。

假设ETH价格上涨3%，你卖回BTC，获利0.03 BTC。 您现在就可以偿还贷款并享受 6% 的初始投资回报！

更具体地说，你现在拥有 0.53BTC，比 0.5BTC 净增加 6%

在现实生活中，您还需要加上交易所的交易费用和利率。

在这个例子的另一面，如果你在 ETH 头寸上亏损，你将无法偿还你的 BTC 贷款，利率将继续上升。 因此，在您开始保证金交易之前，请确保您知道自己将进入什么领域。

请记住，交易，尤其是像保证金交易这样的高风险方法，需要对技术分析和其他指标有很好的理解。 您还必须具有发达的情商，以避免与压力相关的错误。

比特币是最受欢迎的加密货币，通常在不同的加密货币交易所拥有最多的交易对。 这意味着它可以使用不同的加密货币或美元或欧元等传统货币进行买卖。

因此，比特币是进行保证金交易时可以利用的重要资产。 您不仅可以分散您的投资组合，还可以增加您在交易中获利的机会。 由于其风险性，这种交易方式可能并不适合所有人。 此外，它通常被认为对初学者不友好，因为它需要加密货币交易的技能和经验。

继续，如果你已经拥有一些比特币，你可以通过比特币贷款赚很多钱。 让我们看看这个选项是什么。

用于保证金交易的比特币借贷

正如我们之前分析过的，充分理解保证金交易可能是一种非常有利可图的策略。

然而，有一个更保守、风险更小的过程，称为保证金借贷。 像 Bitfinex 这样的交易所已经提出了这个功能。

如果您是比特币持有者并且不愿意交易您的硬币以获取利润，那么这是下一个最佳选择。 通过使用此功能，您可以将比特币借给其他交易者。 作为回报，您会收到利息，这使其成为被动收入的重要来源。 还记得我们如何谈论借 BTC 进行保证金交易吗？ 那么，现在，您将成为向保证金交易者提供比特币的人。

当然，这需要你将你的代币存入交易所本身，这有其自身的风险。 例如，交易所可能会遭到黑客攻击或破产，通常会导致您损失所有资金。

最好不要把所有的鸡蛋都放在一个篮子里。 但是，如果你想从持有的比特币中赚钱，这是最有效的方法之一。

在 Bitfinex 上，有一个“资金”平台，您可以在其中选择要借出的资产。

所以，一旦你在 Bitfinex 上存入了一些比特币，你就可以选择利率、BTC 数量和报价天数。 一旦您的贷款期限到期，您将不再赚取利息，您将不得不续期。

总而言之，这是一种非常简单的方法，无需太多努力或风险即可获得对比特币持有量的一些兴趣。

既然我们已经探索了借入和借出比特币进行保证金交易的两种获利方式，我们还应该提到另一种类型的贷款。

借用比特币用于其他目的

我们之前探讨过比特币作为投资和货币的优势。 有：

你可能会争辩说，比特币的价值远远超过其作为资产的价值。 世界各地的商家已经接受它，就像现金贷款一样，您可以考虑将其用于大笔个人开支。 众所周知，人们使用比特币购买房屋、汽车或环游世界。

这是我们在过去几年中看到不少比特币借贷公司涌现的原因之一。 一些人提议以比特币抵押品为法定贷款，另一些人则提供比特币投资利息。

很多人不太热衷于出售他们的比特币。 以你的 BTC 作为抵押品进行现金贷款可以有效地让你获得现金额度并慢慢偿还你的 BTC 利息。